Gestão de Riscos de Crédito

Empresa de Serviços e Meios de Pagamento

Motivador

Nosso objetivo foi garantir atendimento aos órgãos reguladores (BACEN, MTE) e outras demandas específicas.

Principais desafios do projeto

Ausência de uma Política de Gestão de Riscos de Crédito

Necessidade de identificação, análise e avaliação dos modelos de aceite de risco para concessão de crédito

Linhas de crédito concedidas sem a utilização dos níveis de inadimplência e prazos de Pagamento

Ausência de critérios claros para a provisão de devedores duvidosos

Processos insuficientes de monitoramento, acompanhamento do comportamento e exposição aos riscos

Metodologia

A metodologia aplicada ao projeto de Gestão de Riscos de Crédito foi composta de:

Mapeamento do apetite de risco de crédito, considerando legislação vigente, os produtos e serviços da empresas, dessa forma transformando a incerteza do risco em oportunidades

Elaboração do modelo e critérios para concessão e monitoramento do risco de crédito

Composição do sistema de avaliação de crédito a partir das consultas aos Bureaus (SERASA, Boa Vista, etc.)

Definição indicadores de riscos e mecanismos de monitoração, por exemplo: score de crédito, histórico de pagamentos

Resultados Alcançados

Os esforços empreendidos no projeto de gestão de Riscos de Crédito resultaram em significativas melhorias, refletindo nosso compromisso contínuo com a excelência.

Implantação do Comitê de Riscos

Ongoing da Política de Gestão Riscos para a empresa

Aderência a processos de provisão de devedores duvidosos, ações de cobrança e contas a receber

Proteção contra perdas financeiras e outros impactos adversos resultantes de eventos inesperados

Proteção contra riscos de inadimplência, concentração, liquidez e reputacional

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